7月5日-8日，为深入贯彻财富管理转型工作要求，强化专业队伍建设，推进从“做储蓄”向“做银行”转型，提升客户经营维护及综合服务营销能力，推动全区代理金融业务高质量转型发展，区分公司金融业务部组织开展为期4天的2022年全区代理金融财富管理转型暨管理人员专业能力提升培训。旨在强化“以客户为中心”综合营销理念、优化网点客户管理机制、提升客户营销技能、实现中高端客户精准维护，从而提升网点综合产能和效能。

区公司党委委员、副总经理拉巴次仁出席开班仪式并进行专题授课。区分行个人金融部总经理索朗德吉受邀参加开班仪式并分享财富管理转型心得。各地市分公司分管代理金融业务副总经理、金融业务部主任、网点专职理财经理、财富管理转型导入网点支局长及骨干人员等60余人参加培训。

拉巴次仁结合全区代理金融发展现状，直面问题，直指痛点，从五个方面总结了当前西藏代理金融面临的挑战，从宏观形势、竞争环境、服务乡村振兴战略等三个方面分析了新发展阶段下代理金融的发展机遇。本着“以客户为中心”“为客户创造价值”的经营理念，提出了全区代理金融转型发展路径和方法。为充分发挥绩效考核对转型发展的引领作用，确保大家全面、准确把握考核口径和方式，他对战略络效考核指标和经营业绩绩效考核指标中代理金融的相关指标进行了宣贯。他强调，全区上下要对照绩效考核指标，落实“四个到人”，加快推进“七精工程”，加速锻长板、补短板，全力打造全产品链体系，不断推动西藏邮政代理金融高质量转型发展，为圆满完成代理金融各项目标而努力奋斗，为西藏邮政代理金融的健康发展贡献力量。

区分公司金融业务部借培训之机，总结回顾了二季度专营销活动成果，全面解读了三季度专项营销活动方案，安排部署了三季度重点工作任务。金融业务部负责人在宣贯时指出，各地市要巩固上半年发展成果，紧紧围绕三季度活动目标和“两升一稳”经营策略，深耕“以客户为中心”的发展理念，深入推进“七精工程”。要以“强能力、抓精细、促转型、防风险”为抓手，以绩效考核指标为指导，聚焦总收入和客户AUM新增目标，紧盯个人有效客户提升、专职理财经理队伍建设等经营业绩关键指标，全面实施对标管理，持续扩大协同效应和发展成效，尽快结合实际制定本地市三季度活动实施方案，做到“四个到人”，推进代理金融高质量转型发展，为确保全年目标任务的完成奠定基础。

区分行个人金融部、法律与合规部业务管理人员分别从银行客户维护及网点实战、消费者权益保护及反洗钱工作等方面进行了培训。通过制度宣贯、案例分析、日常检查发现问题通报等，进一步深化了各级人员对风险防控、消费者权益保护和反洗钱工作的认识。通过对客户维护重要性的分析，将理论与网点实践相结合，帮助大家梳理了客户维护思路、明确了方法、提炼了技巧，为提升客户服务水平奠定了基础。区分公司金融业务部对邮银协同业务进行培训，积极发挥代理引荐公司业务的重要作用，积极打造以代理引荐消费贷款和信用卡为支撑的服务体系，构建“用户引流、客户深耕、价值挖掘”的发展模式，聚焦邮银协同，为激发高质量发展提供了有力抓手。

培训期间，金额弄业务部特邀请了北京天元鸿鼎管理咨询有限公司张老师进行财富管理转型策略与落地体系解析及网点实战辅导授课。张老师根据财富管理转型工作要求，重点讲解财富管理系统转型四大要点，一是理念，以客户为中心；二是内容，功能分区优化、客户动线管理、营销氛围；三是机制，推动支局长精细化管理，设计优化网点末端考核；四是方法，通过内外部结合，充分发挥内外脑的各自优势。结合目前网点业务发展现状，就CRM系统使用、电话邀约客户、复杂产品营销、智慧场景打造等方面，结合案例进行分享学习。

培训最后，金融业务部组织全体学员，聚焦代理金融转型发展的痛点、难点问题以及下一步发展思路进行了座谈研讨。